☎+7 (958) 563-62-65

Прибыль есть, а денег нет

Отчёт показывает прибыль, а на счетах пусто и нечем платить. Разберёмся, куда «прячется» прибыль и как вернуть деньги под контроль.

Оксана, основатель Финдиректории
Оксана Бондаренкооснователь Финдиректории

Что на самом деле происходит

Прибыль и деньги — это не одно и то же. Прибыль считается по начислению (отгрузили — признали выручку), а деньги приходят по факту. Между ними всегда есть разрыв во времени.

Деньги «застревают» в дебиторке, складских запасах, авансах поставщикам, погашении кредитов и налогах. Формально это прибыль, но на счёте её нет.

Что важно понять. Пока вы не видите движение денег отдельно от прибыли, кассовые разрывы будут повторяться — независимо от того, насколько прибылен бизнес на бумаге.

Узнаёте свою ситуацию?

Отчёт показывает прибыль, а платить нечем

Деньги «съедают» запасы и дебиторка

Прибыль уходит в погашение кредитов

Не видно, сколько денег будет завтра

Дивиденды взять не из чего

Регулярно занимаете, чтобы закрыть платежи

Почему так происходит

Прибыль не равна деньгам. Выручка признаётся при отгрузке, а оплата приходит позже — или не приходит вовсе.

Деньги заморожены в обороте. Товар на складе, авансы, незакрытая дебиторка — это ваша прибыль, но не свободные деньги.

Нет платёжного календаря. Без плана платежей разрывы возникают внезапно, и их приходится латать кредитами.

Деньги

Видно, что придёт и что уйдёт

Платёжный календарь и БДДС показывают движение денег по датам — кассовые разрывы видно заранее.

  • Остаток денег на любую дату
  • Кассовые разрывы — заранее
  • Приоритеты и регламент платежей
Остаток денег на счетах+ приход− расходкассовый разрыв виденПлатёжный календарь: что придёт и что уйдёт — по датам

Что с этим делать

1
Разделяем учёт прибыли и движения денег: БДР и БДДС
2
Строим платёжный календарь — видно, что придёт и что уйдёт по датам
3
Находим, где заморожены деньги: запасы, дебиторка, авансы
4
Настраиваем приоритеты и регламент платежей
5
Прогнозируем кассовые разрывы заранее и убираем их

Какие услуги решают проблему

контроль денежных потоков →платёжный календарь →управленческий учёт →кейсы роста прибыли →

Частые вопросы

Почему прибыль есть, а денег нет?+
Прибыль считается по начислению, а деньги — по факту. Между отгрузкой и оплатой проходит время, плюс деньги замораживаются в запасах, дебиторке и налогах. Поэтому прибыль на бумаге есть, а на счёте её нет.
Как быстро можно убрать кассовые разрывы?+
Сначала делаем их видимыми через БДДС и платёжный календарь, затем выстраиваем процесс, чтобы они не возникали. Календарь обычно запускаем в первые недели работы.
Это проблема учёта или управления деньгами?+
И то, и другое: нужно корректно считать прибыль и деньги раздельно и управлять платежами по календарю.
Можно начать с диагностики?+
Да. Разберём ваши деньги и прибыль, покажем, где разрыв, и предложим план первых шагов.

Узнайте, где ваш бизнес теряет деньги

Запишитесь на диагностику — разберём ваши цифры и покажем точки роста прибыли.

Перезвоним в течение рабочего дня