Скачать шаблон БДДС в Excel
Готовый бюджет движения денежных средств (БДДС) с план-фактом: планируйте поступления и выплаты по месяцам, факт подтягивается автоматически из реестра платежей, видьте отклонения и кассовые разрывы заранее. Работает в Excel и Google Таблицах, без макросов. Пришлём файл на почту бесплатно.
Бесплатно. Пришлём файл на почту после короткой заявки.
Что такое БДДС
БДДС — бюджет движения денежных средств. План того, сколько денег поступит и сколько нужно будет заплатить, по месяцам.
Считается по факту движения денег (кассовый метод), а не по начислению, как БДР. Показывает живые деньги на счетах.
Защищает от кассовых разрывов. Видно заранее, в каком месяце денег может не хватить на обязательные платежи.
Разбит по трём видам деятельности — операционная, инвестиционная, финансовая, как в настоящем управленческом учёте.
Что внутри шаблона
Пример БДДС по месяцам
Заполненный пример на условных цифрах. Виден план денег по трём видам деятельности и как остаток на конец месяца перетекает в начало следующего.
| Статья | Январь, ₽ | Февраль, ₽ | Март, ₽ |
|---|---|---|---|
| Остаток на начало месяца | 200 000 | 450 000 | −50 000 |
| Операционная деятельность | +300 000 | −100 000 | +400 000 |
| Инвестиционная деятельность | 0 | −400 000 | 0 |
| Финансовая деятельность | −50 000 | 0 | −100 000 |
| Чистый денежный поток за месяц | +250 000 | −500 000 | +300 000 |
| Остаток на конец месяца | 450 000 | −50 000 | 250 000 |
В феврале крупная инвестиционная выплата (покупка оборудования на 400 000 ₽) увела остаток в минус — это кассовый разрыв. БДДС показывает его заранее: покупку можно перенести на март или заложить кредит, чтобы не уйти в минус.
Как пользоваться
Кому подойдёт
Собственникам и руководителям, кто планирует деньги вперёд: торговля, услуги, производство, стройка, проекты с авансами и сезонностью.
Хотите планировать деньги без ручных таблиц?
На бесплатной диагностике покажем, как поставить бюджетирование (БДР и БДДС) и автоматизировать его под ваш бизнес.